Подготовка
Ivan Zhukov
Co-Founder & CTO
Zentrolink UG (haftungsbeschränkt)
Düsseldorf, Germany
[email protected] | zentrolink.de
Elevator Pitch (DE)
Wir sind Zentrolink aus Düsseldorf. Wir entwickeln eigene Software für Digital Asset Processing — Wallet, Exchange, Payment Gateway — und beantragen PI- und CASP-Lizenzen bei der BaFin. Wir suchen [Partner X].
Elevator Pitch (EN)
We're Zentrolink from Düsseldorf. We develop our own digital asset processing software and are applying for PI and CASP licenses with BaFin. We're looking for [Partner X].
Чеклист
- LinkedIn обновить (Zentrolink UG, CTO, Düsseldorf)
- Визитки напечатать (100 шт)
- PDF one-pager готов
- Распечатать план (задачи A1–E5)
- Зарядка для телефона, блокнот
A1 WP-аудит для PI/CASP
Кого искать
Marinela Bilic-Nosic (EY), Juergen Lademann (Deloitte)
Вопрос DE
„Was kostet die erweiterte Jahresabschlussprüfung nach § 24 ZAG inkl. DORA für ein Startup-PI? Empfehlen Sie eine mittelständische WP-Kanzlei?"
Вопрос EN
"What does the extended annual audit under § 24 ZAG cost for a startup PI, including DORA? Can you recommend a mid-size audit firm?"
Ожидаемый результат
2–3 имени WP-фирм + ценовой диапазон (€15–40k)
Заметки:
A2 Юрфирма для BaFin-заявки
Кого искать
Dr. Verena Ritter-Döring (Taylor Wessing), Dr. Jens Wolf (Taylor Wessing), Prof. Wuermeling (A&O Shearman)
Вопрос DE
„Begleiten Sie ZAG- und MiCAR-Anträge bei der BaFin? Vollbegleitung — Fixpreis oder Stundensatz? Wie lange dauert das Verfahren?"
Вопрос EN
"Do you handle ZAG and MiCAR applications with BaFin? Full support — fixed price or hourly? How long does the process take?"
Ожидаемый результат
1–2 юрфирмы, стоимость, сроки, визитка
Заметки:
A3 Банковский счёт + Treuhandkonto
Кого искать
Joris Hensen (Deutsche Bank API), Sarah Schmidtke (Bankenverband Mitte)
Вопрос DE
„Bieten Sie Geschäftskonten und Treuhandkonten für künftige Zahlungsinstitute an? Welche Voraussetzungen gelten für ein Startup mit BaFin-Antrag?"
Вопрос EN
"Do you offer business accounts and safeguarding accounts for future payment institutions? What are the requirements for a startup with a pending BaFin application?"
Ожидаемый результат
Банки для PI-стартапов, условия открытия
Заметки:
A4 Страховка (CASP + safeguarding)
Кого искать
Stephen Voss (Neodigital Insurance, Co-CEO)
Вопрос DE
„Kennen Sie Versicherungsmakler, die sich auf PI/CASP spezialisieren — insbesondere Safeguarding-Versicherung, Professional Liability und Anfangskapital-Absicherung?"
Вопрос EN
"Do you know insurance brokers specializing in PI/CASP — particularly safeguarding insurance, professional liability, and initial capital coverage?"
Ожидаемый результат
Контакт страхового брокера, ориентировочные ставки
Заметки:
A5 DORA для малого PI
Кого искать
Prof. Dennis-Kenji Kipker (cyberintelligence.institute), Thomas Reinhold
Вопрос DE
„Wie setzen kleine Zahlungsinstitute DORA um? Gibt es vereinfachte Anforderungen? Was kostet ein DORA-Assessment für ein Startup?"
Вопрос EN
"How do small payment institutions implement DORA? Are there simplified requirements? What does a DORA assessment cost for a startup?"
Ожидаемый результат
Упрощённый DORA-режим, стоимость assessment
Заметки:
A6 MLRO — модель для стартапа
Кого искать
Hailei Zhang (dtcpay, CCO), Georgi Kodinov (Nexi, Compliance DACH)
Вопрос DE
„Wie lösen kleine PI/CASP die Pflicht zum Geldwäschebeauftragten? Interner Mitarbeiter oder externer Dienstleister? Welche AML-Software nutzen Sie?"
Вопрос EN
"How do small PI/CASP handle the MLRO requirement? Internal hire or outsourced? What AML software do you use?"
Ожидаемый результат
MLRO модель (intern vs extern), 2–3 AML-софт решения
Заметки:
A7 KYC, Monitoring, Sanctions
Кого искать
Niko Ihle (Deloitte, Financial Crime), Florian Pawlizki (IKB, Anti-Financial Crime)
Вопрос DE
„Welche KYC- und Transaction-Monitoring-Lösungen empfehlen Sie für ein Startup-Zahlungsinstitut? Chainalysis, Elliptic, oder günstigere Alternativen?"
Вопрос EN
"Which KYC and transaction monitoring solutions do you recommend for a startup PI? Chainalysis, Elliptic, or cheaper alternatives?"
Ожидаемый результат
2–3 названия софта с ценами
Заметки:
Netherlands — Country Partner конференции! Голландская делегация будет. Inge van Dijk из DNB — ключевой контакт.
B1 Контакт с DNB
Кого искать
Inge van Dijk — Director Payments, De Nederlandsche Bank
Вопрос EN
"We have an SPI application pending with DNB. What are the current processing timelines and regulatory priorities for SPI licensing?"
Ожидаемый результат
Сроки рассмотрения, приоритеты DNB
Заметки:
B2 Банк для SPI в NL
Кого искать
Arnoud van Zelderen (New10), Berit Fuss (ABN AMRO, Digital Assets)
Вопрос EN
"We're applying for SPI in the Netherlands. Which Dutch banks provide business and safeguarding accounts for licensed PI?"
Ожидаемый результат
Банковские контакты в NL, условия для SPI
Заметки:
B3 Holland FinTech
Кого искать
Holland FinTech — представители на стенде (FinTech Hub Partner)
Вопрос EN
"We're building payment infrastructure in the Netherlands. How can we connect with the Dutch fintech ecosystem? What does Holland FinTech membership include?"
Ожидаемый результат
Вступить в Holland FinTech, контакты экосистемы
Заметки:
B4 Юрист для DNB SPI
Кого искать
Marco Li Mandri (ING), Christie Kristensen (Danske Bank), NL-контакты
Вопрос EN
"Do you know law firms or regulatory consultants specializing in DNB payment institution licensing?"
Ожидаемый результат
1–2 контакта NL-юристов
Заметки:
C1 MiCAR/CASP в Польше
Кого искать
Alice Guédel (EU Commission, DG FISMA), Nico Di Gabriele (ECB)
Вопрос EN
"How is MiCAR CASP licensing progressing across EU member states? Differences between Germany, Poland, Netherlands?"
Ожидаемый результат
CASP-лицензирование PL vs DE, отличия
Заметки:
C2 Travel Rule (DE+PL+NL)
Кого искать
Compliance-контакты (A6, A7), стенды Travel Rule провайдеров
Вопрос EN
"What Travel Rule solutions work reliably across multiple EU jurisdictions? We need one for DE, PL, and NL."
Ожидаемый результат
Единое Travel Rule решение, стоимость
Заметки:
C3 Контакты в Польше
Кого искать
Rodrigo Garcia de la Cruz (Global Fintech Alliance), восточноевропейские контакты
Вопрос EN
"Do you have connections to the Polish fintech ecosystem? We need regulatory advisors and fintech associations in Poland."
Ожидаемый результат
Контакты ассоциаций/юристов в PL
Заметки:
D1 SaaS-клиенты
Кого искать
Финтехи, которые ищут инфраструктуру
Вопрос EN
"Are you looking for white-label crypto processing infrastructure? We develop our own platform — wallet, exchange, payment gateway — available as SaaS."
Ожидаемый результат
3–5 лидов на SaaS, визитки, follow-up
Заметки:
D2 Build vs Buy
Кого искать
Thomas Pecha (Bitpanda), Joaquin Sastre (BSD), Dante Disparte (Circle, CSO)
Вопрос EN
"Do you offer white-label custody or exchange services for CASPs? USDC API access? Costs and onboarding timelines?"
Ожидаемый результат
Build vs buy анализ, стоимость Circle/Bitpanda API
Заметки:
D3 Crypto-to-fiat процессинг
Кого искать
Thibault Pelé (Worldline), Alexander Bellabarba (PayPal, Crypto)
Вопрос EN
"Do you offer payment processing for crypto-to-fiat? Card issuing, SEPA payouts, merchant settlement?"
Ожидаемый результат
Процессинг условия для лицензированных PI
Заметки:
E1 Опыт лицензирования
Кого искать
Tuomas Toivonen (Holvi, CEO), Dr. Malte Dous (Qonto), Miriam Wohlfarth (Banxware)
Вопрос EN
"How long did your licensing process take? What was the biggest surprise or obstacle?"
Ожидаемый результат
Реальные сроки (12–18 мес), подводные камни
Заметки:
E2 Хабы и ассоциации
Кого искать
Alice Rettig (TechQuartier, Frankfurt), Alessandra Guion (EDFA)
Вопрос EN
"How can we join your network? What benefits for early-stage regulated fintech?"
Ожидаемый результат
Вступить в TechQuartier / EDFA
Заметки:
E3 Инвесторы — разведка
Кого искать
Tobias Schulz (HTGF), Romain Grimal (BlackFin), Mickael Bellaiche (Redstone)
Вопрос EN
"At what stage do you invest in regulated fintech — pre-license or post-license? Ticket size for seed/Series A?"
Ожидаемый результат
Timing для fundraising, требования инвесторов
Заметки:
E4 Вопрос регулятору
Кого искать
Prof. Dr. Fritzi Köhler-Geib (Bundesbank) — на панели
Вопрос на панели
"What are BaFin's current priorities and timelines for CASP license applications under MiCAR/KMAG? Is there a fast-track for applicants with existing technology?"
Ожидаемый результат
Видимость в зале + инсайты от регулятора
Заметки:
E5 Карта конкурентов
Что делать
Слушать питчи. Записывать: crypto-remittance, crypto payments, white-label infra
На что обращать внимание
Бизнес-модель, юрисдикция, стадия лицензирования, собственная vs чужая технология
Ожидаемый результат
Список 5–10 компаний: конкуренты, партнёры, SaaS-клиенты
Заметки:
Follow-up (12–14 февраля)
В тот же день (12 вечером)
- LinkedIn requests всем контактам
- Отсортировать визитки: A / B / C
В течение 48 часов (до 14 февраля)
- Email top-10 контактам с PDF one-pager
Email шаблон (EN)
Subject: Great meeting you at FDF — Zentrolink (PI + CASP)
Dear [Name],
It was a pleasure meeting you at Frankfurt Digital Finance. As discussed, we at Zentrolink are developing our own digital asset processing platform and applying for PI and CASP licenses with BaFin.
I've attached a brief overview. I'd welcome the opportunity to continue our conversation about [specific topic].
Would you have 30 minutes for a call next week?
Best regards,
Ivan Zhukov
Co-Founder & CTO, Zentrolink UG
Düsseldorf |
[email protected]
Email шаблон (DE)
Betreff: Schön, Sie auf der FDF kennengelernt zu haben — Zentrolink
Sehr geehrte(r) [Name],
es hat mich gefreut, Sie auf der Frankfurt Digital Finance kennenzulernen. Wie besprochen entwickeln wir bei Zentrolink eine eigene Digital-Asset-Processing-Plattform und beantragen PI- und CASP-Lizenzen bei der BaFin.
Anbei eine kurze Übersicht. Gerne würde ich unser Gespräch über [konkretes Thema] fortsetzen.
Hätten Sie nächste Woche 30 Minuten Zeit für ein Telefonat?
Mit freundlichen Grüßen,
Ivan Zhukov
Co-Founder & CTO, Zentrolink UG
Düsseldorf |
[email protected]
После follow-up
- Обновить файл с результатами (A1–E5)
- Создать CRM-таблицу контактов
- Запланировать встречи с приоритетными
Сводка задач
| Блок | Задачи | Тема |
|---|
| A | A1–A7 | DE: аудитор, юрист, банк, страховка, DORA, MLRO, compliance |
| B | B1–B4 | NL: DNB, банк, Holland FinTech, юрист |
| C | C1–C3 | PL: MiCAR, Travel Rule, контакты |
| D | D1–D3 | SaaS, build vs buy, процессинг |
| E | E1–E5 | Опыт, хабы, инвесторы, регулятор, конкуренты |
| 22 | задач всего |